حاسبة قروض بنك الاستثمار وأنواع القروض والخدمات الإلكترونية

حاسبة قروض بنك الاستثمار تُعد أحد الخدمات الإلكترونية التي يقدمها البنك لعملائه حيث تمكنك من التعرف على قيمة الأقساط الشهرية للقرض التي تقوم بسدادها، كما يقدم أيضًا خدمات متنوعة وعديدة من أهمها خدمة توفير القروض المميزة للأفراد والتي تتمثل في القروض الشخصية والقروض السكنية؛ وذلك لمساعدة العملاء في سدِّ حاجاتهم الأساسية وإعانتهم على أعباء الحياة، ومن خلال هذا المقال سنتعرف عبر موقع أرباح مضمونة على كل ما يخص حاسبة قروض بنك الاستثمار بالتفصيل وأنواع القروض وطرق الحصول عليها.

محتويات المقال

طرق التقديم للحصول على قرض من بنك الاستثمار

يتم تقديم الطلب الخاص بالحصول على القرض الشخصي أو السكني من بنك الاستثمار العربي بأحد الطرق التالية:

القيام بتعبئة النموذج الإلكتروني الخاص بالقرض.
القيام بالاتصال بمركز الخدمة الهاتفية المخصص للبنك على الرقم 5003005 6 962+
التوجه لأقرب فرع من فروع بنك الاستثمار التابع لمحل إقامتك.

شاهد أيضًا: كشف حساب من البنك التجاري الكويتي وطريقة الحصول عليه إلكترونيا

طريقة التقديم الإلكتروني للحصول على القرض

في حال كنت ترغب في الحصول على قرض شخصي أو سكني من بنك الاستثمار العربي الاردني، فيجب عليك أولًا القيام بتقديم طلبك بشكل إلكتروني وذلك من خلال اتباع الخطوات التالية:

الدخول على الموقع الإلكتروني الخاص ببنك الاستثمار العربي
بعد الدخول على الصفحة الرئيسية للموقع ستجد في أعلى الصفحة مجموعة من الخدمات التي يقوم البنك بتقديمها لعملائه، قم عندها بالضغط على خيار الخدمات المصرفية للأفراد.
ستظهر لك قائمة منسدلة بها العديد من الخيارات المتنوعة، قم عندها بالدخول على خيار القروض.
ستنتقل بعد ذلك للصفحة الخاصة بالقروض والتي يوجد بها أنواع القروض المتوفرة سواء القرض الشخصي أو السكني، كما أنه يعرض كل البيانات التي تخص القرض وخيار آخر خاص بتقديم الطلب قم بالدخول عليه.
ستظهر لك استمارة تقديم للحصول على القرض، والتي تحتوي على مجموعة من الخانات التي يطلب منك فيها تعبئتها ببياناتك الشخصية الصحيحة، والتي تشتمل على ما يلي:
الاسم بالكامل
الجنسية
مجال العمل
مكان العمل
الدخل الشهري
رقم الهاتف
تحديد ما إذا كان لديك حسابًا خاصًا بك في بنك الاستثمار أم لا
وبعد الانتهاء من إدخال البيانات الشخصية بصورة صحيحة، يجب عليك التأكيد بأنك لست روبوتًا، ثم بعد ذلك قم بالضغط على خيار إرسال.

حاسبة قروض بنك الاستثمار

قام بنك الاستثمار العربي الأردني بتوفير خدمة إلكترونية جديدة ومميزة لعملائه الحاصلين على قروض من البنك، وهي عبارة عن حاسبة القروض والتي يمكن من خلالها التعرف على قيمة الأقساط الشهرية التي يتم تسديدها كل شهر والتي يتم خصمها من الراتب الشهري بشكل مباشر، ويتم الاستفادة من هذه الخدمة من خلال اتباع الخطوات التالية:

قم بالدخول على الموقع الإلكتروني لبنك الاستثمار من خلال الضغط هنا
بعد الدخول على الصفحة الرئيسية قم بالضغط على خيار الخدمات المصرفية للأفراد، ثم بعد ذلك قم بالدخول على خيار القروض من القائمة المنسدلة التي ستهر أمامك.
ستجد أنواع القروض التي يقوم البنك بتوفيرها للعملاء قم بالضغط على خيار قراءة المزيد الموجودة بجوار القرض الشخصي أو السكني.
ستجد جميع المعلومات التي تخص القرض وفي آخر الصفحة ستجد حاسبة القروض.
تحتوي حاسبة القروض على مجموعة من الخانات والتي يطلب منك ملؤها ببعض البيانات الخاصة بالقرض، وهم كالتالي:
تحديد نوع القرض سواء كان قرض سكني أو شخصي.
تحديد سعر الفائدة التي يتم تحديدها للقرض.
تحديد المدة التي تم الاتفاق عليها لتسديد قيمة القرض.
تحديد قيمة العمولات والرسوم التي يقوم البنك بإضافتها.

أنواع القروض في بنك الاستثمار

يقدم بنك الاستثمار العربي لعملائه العديد من القروض المميزة؛ وذلك بهدف مساعدتهم على تخفيف أعباء الحياة، ومن أهم أنواع هذه القروض ما يلي:

1- القروض الشخصية

في حال كنت ترغب في الحصول على مبلغ مالي معين بهدف دفع مصروفات المدارس، أو السفر لمكان ما أو الزواج فيمكنك التقدم بطلب للحصول على قرض شخصي من بنك الاستثمار العربي، ويتميز القرض الشخصي من بنك الاستثمار عن غيره من القروض التي تقدم من البنوك الأخرى بما يلي:

تصل قيمة القرض الشخصي إلى 60 ألف دينار أردني كحد أقصى.
يتميز القرض الشخصي بأنه ذا فائدة تناقصية وتنافسية.
يمكن تسديد القرض على فترة طويلة تصل إلى 4 سنوات كحد أقصى.
يتم إضافة عمولة إضافية تصل قيمتها إلى 1٪ من قيمة القرض على الأقساط الشهرية وذلك خلال السنة الأولى فقط.
يمكن للمقترض الحصول على أي نوع قرض من أي بنك آخر وبأسعار فائدة تنافسية خلال فترة سداد القرض.
الحصول على تأمين على حياة المقترض بشكل مجاني وذلك طوال فترة سداد القرض.
يمكن تقديم أي عقار كضمان مقابل الحصول على القرض الشخصي.

أولًا: شروط الحصول على القرض الشخصي من بنك الاستثمار

هناك عدة اشتراطات يجب توافرها بالشخص المتقدم بطلب للحصول على القرض الشخصي من بنك الاستثمار، والتي من أهمها ما يلي:

يجب ألا يقل عمر المتقدم للحصول على القرض الشخصي عن 21 عام عند تقديم الطلب.
يجب ألا يقل معدل الدخل الشهري للمتقدم عن 400 دينار أردني وذلك في حال كان هذا الشخص موظفًا بالقطاع الخاص، وألا يقل عن 300 دينار أردني في حال كان الشخص موظفًا بالقطاع الحكومي.
يجب أن تكون الجهة التي يعمل بها الشخص المقترض معتمدة لدى بنك الاستثمار العربي الأردني.
يجب أن يكون الدخل الشهري الخاص بالمقترض ثابتًا ولا تقل قيمته عن الحدِّ المحدد سابقًا.

ثانيًا: المستندات المطلوبة للحصول على القرض الشخصي من بنك الاستثمار

قام بنك الاستثمار العربي بتحديد عدة مستندات يجب على المتقدم للحصول على القرض الشخصي توفيرها، ومن أهم هذه المستندات ما يلي:

صورة من الهوية الشخصية إذا كان المتقدم مواطنًا أردنيًّا أو صورة من جواز السفر في حال كان المتقدم من المقيمين بالأردن، مع توفير الأصل عند التقديم ويجب أن تكون الهوية وجواز السفر ساري المفعول عند التقديم.
خطاب موجهة للبنك من محل العمل الحالي بالموافقة على تحويل الراتب الشهري لسداد أقساط القرض.
كشف لمفردات المرتب موضحًا به قيمة الدخل الشهري لآخر ثلاثة شهور بشرط أن يكون الكشف موقَّع ومختوم حسب الأصول.
كشف حساب بنكي لمدة ستة شهور موقَّع ومختوم رسميًا.
فاتورة لأحد الخدمات التي تم دفعها مثل المياه أو الكهرباء أو الهاتف موضح بها محل الإقامة.
تقديم شهادة التزامات والتي يُطلق عليها براءة ذمة مالية.

2- القروض السكنية

في حال كنت ترغب في الحصول على سكن أو عقار جديد للإقامة به، أو كنت ترغب في عمل صيانة وبعض التجديد لمحل إقامتك الحالي ولا تمتلك المبلغ المالي الكافي لذلك، فكل ما عليك فعله هو التقدم بطلب للحصول على قرض سكني من بنك الاستثمار العربي، ويتميز القرض السكني من بنك الاستثمار عن غيره من القروض التي تُقدم من البنوك الأخرى بما يلي:

تصل قيمة القرض السكني إلى 500 ألف دينار أردني كحد أقصى.
قروض مميزة تبلغ قيمتها حوالي 90٪ من قيمة العقار.
يتميز القرض السكني بأنه ذو فائدة مخفضة وتنافسية.
يمكن تسديد القرض على فترة طويلة تصل إلى 25عام كحد أقصى.
يتم إضافة عمولة إضافية تصل قيمتها إلى 1٪ من قيمة القرض على الأقساط الشهرية وذلك خلال السنة الأولى فقط.
يمكن للمقترض الحصول على أي نوع قرض من أي بنك آخر وبأسعار فائدة تنافسية خلال فترة سداد القرض.
يتميز أيضًا بإمكانية الحصول على قروض مشتركة مع الأقارب المباشرين وأفراد الأسرة.
الحصول على تأمين على حياة المقترض بشكل مجاني وذلك طوال فترة سداد القرض.

أولًا: شروط الحصول على القرض السكني من بنك الاستثمار

هناك عدة اشتراطات يجب توافرها بالشخص المتقدم بطلب للحصول على القرض السكني من بنك الاستثمار والتي من أهمها ما يلي:

يجب ألا يقل عمر المتقدم للحصول على القرض السكني عن 21 عام عند تقديم الطلب.
يجب ألا يقل معدل الدخل الشهري للمتقدم عن 400 دينار أردني وذلك في حال كان هذا الشخص موظف بالقطاع الخاص، وألا يقل عن 300 دينار أردني في حال كان الشخص موظف بالقطاع الحكومي.
يجب أن يكون الضمان العيني الذي يقدمه المقترض معتمدًا لدى بنك الاستثمار العربي الأردني.
يجب أن يكون الدخل الشهري الخاص بالمقترض ثابت ولا تقل قيمته عن الحدِّ المحدد سابقًا.

ثانيًا: المستندات المطلوبة للحصول على القرض السكني من بنك الاستثمار

قام بنك الاستثمار العربي بتحديد عدة مستندات يجب على المتقدم للحصول على القرض السكني توفيرها ومن أهم هذه المستندات ما يلي:

صورة من الهوية الشخصية إذا كان المتقدم مواطنًا أردنيًّا أو صورة من جواز السفر في حال كان المتقدم من المقيمين بالأردن، مع توفير الأصل عند التقديم ويجب أن تكون الهوية وجواز السفر ساري المفعول عند التقديم.
خطاب موجهة للبنك من محل العمل الحالي بالموافقة على تحويل الراتب الشهري لسداد أقساط القرض.
كشف لمفردات المرتب موضحًا به قيمة الدخل الشهري لآخر ثلاثة شهور بشرط أن يكون الكشف موقعًا ومختومًا حسب الأصول.
كشف حساب بنكي لمدة ستة شهور موقع ومختوم رسميًا.
فاتورة لأحد الخدمات التي تم دفعها مثل المياه أو الكهرباء أو الهاتف موضح بها محل الإقامة.
تقديم شهادة التزامات والتي يُطلق عليها براءة ذمة مالية.
تقديم سند مسجل ومخطط أراضي ومخطط موقع تنظيمي للعقار الذي يرغب المقترض في الحصول على القرض لأجله.
تقرير مبين به القيمة التقريبية للعقار بشرط أن تكون محددة من قِبَل خبير تقييم معتمد لدى بنك الاستثمار.
تقديم عقد البيع المبدئي الخاص بالمبنى المراد تمويله.
تقديم ما يثبت أنه تم تسديد الدفعة الأولى من قيمة العقار عند شراؤه.

قد يفيدك كذلك الاطلاع على هذا المقال: مشروعات صغيرة ناجحة في الأردن (7 أفكار)

الخدمات الإلكترونية التي يوفرها بنك الاستثمار

قام بنك الاستثمار العربي الأردني بتوفير الخدمات المصرفية الإلكترونية وذلك من باب التيسير على عملائه والحفاظ على وقتهم وجهدهم، ويتم تقديم هذه الخدمات عبر عدة قنوات والتي تتمثل في التطبيق الهاتفي وعبر الإنترنت وعبر الاتصال بالهاتف وعبر ماكينات الصراف الآلي، وفيما يلي سنوضح أهم الخدمات الإلكترونية التي يمكن الحصول عليها:

القيام بمراجعة الحسابات بجميع أنواعها والتواريخ التي تم إجراء أي عملية مصرفية بها.
القيام بإجراء التحويلات المالية من حساب لآخر سواء كانت هذه الحسابات داخل شبكة البنك أو مع البنوك المحلية والدولية الأخرى وسواء كانت هذه التحويلات تتم بالدينار الأردني أو بالعملات الأجنبية الأخرى.
القيام بتحويل الأموال من خلال حوالات البنوك تشين الفورية والآمنة وبأقل تكلفة بين بنك الاستثمار العربي الأردني والبنوك الأخرى الحليفة.
إجراء كافة الخدمات الخاصة ببطاقات الائتمان بما فيها تفعيل وإيقاف بطاقات الائتمان الخاصة بك كما يمكنك القيام بطباعة بيان بطاقة الائتمان.
إمكانية القيام بعرض وطباعة وحفظ الكشوفات الإلكترونية الخاصة بحساباتك سواء على شكل ” Microsoft Excel” أو ” Adobe PDF”، كما يمكن أيضًا اختيار الفترة الزمنية التي تريدها والحصول عليها في أي وقت.
إمكانية تقديم طلب للحصول على دفتر شيكات، ثم يتم استلامه بعد ذلك من أقرب فرع للبنك.
إمكانية عرض صور من الشيكات التي قمت بعملها.
إمكانية الحصول على الرسائل الخاصة بحسابك بصورة آمنة من البنك أو إرسال رسائل آمنة أيضًا للبنك.
إمكانية دفع جميع الفواتير الخاصة بك من خلال الوصول إلى منصة الدفع الإلكتروني “اي فواتيركم” الخاصة بسداد الفواتير.
إمكانية إعادة تعيين كلمة مرور جديدة خاصة بصفحتك في حال كنت قد نسيتها.
إمكانية الاستفسار عن جميع أسعار صرف العملات كل يوم.
القيام بعمل حساب الفائدة على الودائع البنكية.
إمكانية متابعة القرض الخاص بك ومعرفة قيمة الأقساط الشهرية التي يجب دفعها من خلال خدمة حاسبة القروض.

خطوات التسجيل ببوابة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت

في حال كنت ترغب في الاستفادة من الخدمات المصرفية الإلكترونية التي يقوم بنك الاستثمار العربي الأردني بتوفيرها عبر الإنترنت، فيجب عليك أولًا التسجيل بهذه البوابة من خلال اتباع الخطوات التالية:

قم بالدخول على الموقع الإلكتروني لبنك الاستثمار العربي الأردني من خلال الرابط الذي سبق ذكره.
بعد ذلك ستنتقل إلى الصفحة الرئيسية للموقع والذي ستجد به العديد من الخيارات المتاحة في أعلى الصفحة، قم عندها بالدخول على خيار الخدمات المصرفية الإلكترونية.
بعد ذلك سيقوم الموقع بعرض جميع الخدمات المصرفية الإلكترونية التي يوفرها البنك والتي من ضمنها الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
بعد ذلك سيتم الضغط على خيار “سجل الآن” بعد ذلك ستنتقل لصفحة أخرى قم بالضغط على خيار التالي الموجودة بأسفل الصفحة.
بعدها ستنتقل إلى صفحة جديدة، قم بتحديد اللغة التي تود إكمال التسجيل بها، ثم كتابة رمز الكابتشا، ثم الضغط على زر استمرار.
بعد ذلك ستنتقل لصفحة أخرى يطلب منك فيها إدخال معلوماتك الشخصية بشكل صحيح في الخانات المخصصة لذلك، ثم قم بالضغط على خيار تأكيد بعد ذلك.
بعد ذلك سيتم إرسال رسالة نصية لك والتي تشتمل على رمز المرور الخاص بك على رقم الهاتف الذي استخدمته أثناء تسجيل بياناتك بالبنك، بعد ذلك قم بإدخال هذا الرمز في الخانة المخصصة لها، ثم بعد ذلك قم بالضغط على خيار التالي.
بعد ذلك قم بإنشاء اسم مستخدم جديد خاص بك وكلمة مرور قوية وعبارة مصادقة، ثم قم بعد ذلك باختيار صورة مصادقة من على هاتفك لتكون معبرة عن حسابك.
سيقوم الموقع بعد ذلك بعرض جميع البنود والشروط الخاصة بالخدمة المصرفية عبر الإنترنت، قم عندها بقراءة هذه البنود بشكل كامل ثم قم بالموافقة عليها من خلال الضغط على المربع المخصص لذلك، وبعد ذلك قم بالضغط على زر التالي وبذلك تكون قد أتممت التسجيل بهذه الخدمة ويمكنك الاستمتاع بها من خلال تسجيل الدخول عليها باستخدام اسم المستخدم وكلمة المرور الخاصة بك.
كما يمكنك أيضًا التسجيل بالخدمات المصرفية الإلكترونية عبر الإنترنت من خلال التوجه لأقرب فرع من فروع البنك ثم طلب التسجيل بالخدمة.